Submission declined on 15 April 2026 by Nil NZ (talk). This draft's references do not show that the subject meets Wikipedia's criteria for inclusion for organizations and companies. The draft requires multiple published secondary sources that: provide significant coverage: discuss the subject in detail, excluding routine coverage like product launches, staff appointments, or financial reports and listings in databases or listicles; are reliable: from reputable outlets with editorial oversight; are independent: not connected to the subject, such as press releases, the subject's own website, or sponsored content. Please add references that meet all three of these criteria. If none exist, the subject is not yet suitable for Wikipedia. This draft is written in Finnish. This is the English Wikipedia and we can only accept articles written in the English language. Please provide a high-quality English translation, avoiding machine translation tools (like Google Translate). If you prefer to write in your own language, you may write it in the Finnish Wikipedia. If you would like to continue working on the submission, click on the "Edit" tab at the top of the window. If you have not resolved the issues listed above, your draft will be declined again and potentially deleted. If you need extra help, please ask us a question at the AfC Help Desk or get live help from experienced editors. Please do not remove reviewer comments or this notice until the submission is accepted. Where to get help If you need help editing or submitting your draft, please ask us a question at the AfC Help Desk or get live help from experienced editors. These venues are only for help with editing and the submission process, not to get reviews. If you need feedback on your draft, or if the review is taking a lot of time, you can try asking for help on the talk page of a relevant WikiProject. Some WikiProjects are more active than others so a speedy reply is not guaranteed. How to improve a draft Wikipedia:Contributing to Wikipedia – a basic overview on how to edit Wikipedia. Help:Wikitext – how to use the markup Help:Referencing for beginners – how to include references Wikipedia:Article development – how to develop your article Wikipedia:Writing better articles – how to improve your article Wikipedia:Verifiability – make sure your article includes reliable third-party sources You can also browse Wikipedia:Featured articles and Wikipedia:Good articles to find examples of Wikipedia's best writing on topics similar to your proposed article. Improving your odds of a speedy review To improve your odds of a faster review, tag your draft with relevant WikiProject tags using the button below. This will let reviewers know a new draft has been submitted in their area of interest. For instance, if you wrote about a female astronomer, you would want to add the Biography, Astronomy, and Women scientists tags. Add tags to your draft Editor resources Easy tools: Citation bot (help) | Advanced: Fix bare URLs Declined by Nil NZ 55 days ago. Last edited by Citation bot 53 days ago. Reviewer: Inform author. Resubmit Please note that if the issues are not fixed, the draft will be declined again.

Netvisor KYC on suomalainen compliance-ohjelmisto, joka kattaa kolme lakisääteistä velvoitekokonaisuutta: asiakkaan tuntemisen ja rahanpesuntorjunnan (KYC/AML), jatkuvan pakotelistaseurannan sekä ilmoittajansuojeludirektiivin mukaisen ilmoituskanavan (whistleblowing).^[1]

Tuoteperhe koostuu kolmesta erillisestä palvelusta: KYC-palvelu, pakoteseuranta ja anonyymi ilmoituskanava eli whistleblow-kanava.^[2]

Netvisor KYCin KYC-palvelu on suunniteltu helpottamaan asiakkaan tuntemista (KYC, Know Your Customer) ja rahanpesuun liittyvien velvoitteiden (AML, Anti-Money Laundering) täyttämistä.

Ratkaisu on tarkoitettu ensisijaisesti ilmoitusvelvollisille yrityksille, kuten tilitoimistoille, rahoitusalan toimijoille, lakitoimistoille, tilintarkastajille ja isännöitsijöille.^[3]

Netvisor KYC automatisoi asiakkaan tuntemiseen liittyviä prosesseja. Ohjelmiston keskeisiä toimintoja ovat:

• Asiakkaan vahva tunnistaminen
• Asiakkaan tuntemistietojen kerääminen ja hallinta
• Tietopyyntöjen lähettäminen asiakkaille
• Rekisterihaut ja PEP-tarkistukset (poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt)
• Pakotelistojen automaattinen tarkistaminen
• Asiakkaiden riskiluokittelu
• Oman toiminnan riskiarvion laatiminen ja dokumentointi

Netvisor KYC toimitetaan pilvipalveluna (SaaS). Ohjelmistossa on valmiit integraatiot useisiin eri järjestelmiin.

KYC-palvelun hinnoittelu perustuu asiakasmäärään sidottuun kuukausimaksuun sekä erillisiin tapahtumamaksuihin. Tapahtumamaksuja syntyy esimerkiksi rekisteri- ja PEP-hauista.^[4]

Netvisor KYCin tarjoama pakoteseurantapalvelu perustuu virallisiin kansallisiin ja kansainvälisiin pakotelähteisiin. Järjestelmä tarkistaa asiakkaat ja muut sidosryhmät automaattisesti pakotelistoja vastaan sekä asiakassuhteen alussa että sen aikana.

• Pakoteseuranta kattaa useita viranomaislähteitä, kuten:
• Euroopan unionin pakotelistat
• Yhdistyneiden kansakuntien pakotteet
• Yhdysvaltain OFAC-pakotelistat
• Suomen Keskusrikospoliisin jäädyttämispäätökset
• Ison-Britannian OFSI-listat
• Kanadan pakotelistat^[5]

Kaikki pakotelistatarkistukset tallennetaan järjestelmään. Tämä mahdollistaa tarkastusten jäljitettävyyden sekä helpottaa sisäistä valvontaa, auditointeja ja viranomaisraportointia.

Netvisor KYC:n Whistleblow-palvelu on EU:n ilmoittajansuojeludirektiivin ja Suomen ilmoittajansuojelulain mukainen anonyymi ilmoituskanava. Palvelu on tarkoitettu organisaatioille, joilla on lakisääteinen velvollisuus tarjota sisäinen ilmoituskanava.^[6]

Netvisor KYCin taustalla on oululainen Clento-yritys, joka perustettiin auttamaan ilmoitusvelvollisia yrityksiä rahanpesulain noudattamisessa. Vuonna 2023 Visma Solutions osti Clenton, ja vuonna 2024 Clento nimettiin uudelleen Netvisor KYCiksi.^[7]